การเลือกโบรกเกอร์ก็เปรียบเหมือนการเลือกผู้ที่เราไว้วางใจมาดูแลสินทรัพย์แทนตนเอง หากโบรกเกอร์มีใบอนุญาต ก็ยิ่งช่วยการันตีความน่าเชื่อถือให้กับโบรกเกอร์ได้เป็นอย่างดี ในวันนี้เราจะมาเรียนรู้กันว่าใบอนุญาตในตลาด Forex นั้นมีประเภทใดบ้าง และมีความแตกต่างกันอย่างไร
ใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex หรือที่เรียกว่า License เป็นการอนุญาตทางกฎหมายโดยหน่วยงานกำกับดูแลกิจกรรมทางการเงิน มอบให้กับบุคคลหรือบริษัทที่ต้องการให้บริการซื้อขาย Forex แก่สาธารณชน การมีใบอนุญาตสามารถบ่งบอกได้ว่า โบรกเกอร์นั้น ๆ มีการดำเนินงานภายใต้กฎระเบียบและมาตรฐานที่กำหนดไว้ เพื่อรักษาความปลอดภัย รวมถึงสามารถชดเชยผลประโยชน์ต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นกับสินทรัพย์ของเทรดเดอร์ หากโบรกเกอร์ได้ปิดตัวลง
ใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex มีความแตกต่างกันตามข้อบังคับทางกฎหมายของแต่ละประเทศ ดังนั้น โบรกเกอร์ที่ต้องการขอใบอนุญาตจำเป็นต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของประเทศนั้น ๆ เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นการดำเนินงานอย่างถูกกฎหมาย
ใบอนุญาตโบรกเกอร์มีเพื่อจุดประสงค์ ดังต่อไปนี้
เพื่อป้องกันการทุจริต และรักษาผลประโยชน์ของเทรดเดอร์
เพื่อแสดงถึงความมั่นคงทางการเงินของโบรกเกอร์ โดยโบรกเกอร์จะต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดเรื่องเงินทุน และมาตรฐานการจัดการความเสี่ยง
เพื่อให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ Forex ปฏิบัติตามมาตรฐานการกำกับอย่างเคร่งครัด รวมถึงกฎระเบียบเรื่องการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการรู้จักลูกค้า (KYC) เพื่อป้องกันกิจกรรมการเงินที่ผิดกฎหมาย
เพื่อกำหนดแนวทางสำหรับการแก้ไขข้อพิพาทระหว่างเทรดเดอร์และโบรกเกอร์อย่างเป็นกลางหากมีข้อขัดแย้งเกิดขึ้น
การออกใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex มีความแตกต่างกันไปตามหน่วยงานกำกับดูแล แต่ส่วนใหญ่แล้วมักมีการประเมินเกี่ยวกับคุณสมบัติทางกฎหมายและการเงินของโบรกเกอร์ ดังนี้
หน่วยงานกำกับดูแลมักต้องการให้โบรกเกอร์ Forex รักษาจำนวนขั้นต่ำของทุนเพื่อแสดงถึงความมั่นคงทางการเงินในการจัดการเงินลูกค้าและดำเนินธุรกิจ ข้อกำหนดด้านเงินทุนอาจมากน้อยแตกต่างกันตามเขตอำนาจศาล
หน่วยงานจะประเมินความเหมาะสมของบุคคลที่เกี่ยวข้องกับโบรกเกอร์ Forex เช่น กรรมการผู้บริหาร และบุคคลที่มีบทบาทสำคัญ โดยอาจพิจารณาคุณวุฒิ, ประสบการณ์ และชื่อเสียงในอุตสาหกรรมการเงิน
โบรกเกอร์ Forex จำเป็นต้องปฏิบัติตามมาตรฐานและกฎระเบียบที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนด ซึ่งรวมถึงการสร้างความเชื่อมั่นว่ามีนโยบายการจัดการความเสี่ยง และป้องกันการล้างพอร์ตอย่างเหมาะสม
โบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับใบอนุญาตจะต้องแยกเงินลูกค้าออกจากบัญชีเงินทุนของโบรกเกอร์เอง และป้องกันไม่ให้นำมาใช้สำหรับการดำเนินงานของโบรกเกอร์เอง
โบรกเกอร์ Forex เก็บรายละเอียดของการซื้อขายลูกค้า, รายงานการร้องเรียน และรายงานงบการเงิน เพื่อให้หน่วยงานกำกับสามารถตรวจสอบได้
โบรกเกอร์ควรให้ข้อมูลลูกค้าที่ถูกต้องและทันสมัยอยู่เสมอ ไม่ว่าจะเป็นข้อมูลเกี่ยวกับบริการที่มี หรือค่าธรรมเนียมต่าง ๆ เป็นต้น
ใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex ถือเป็นสิ่งที่โบรกเกอร์จำเป็นต้องมี เนื่องจากเป็นตัวช่วยยืนยันความน่าเชื่อถือและช่วยการันตีความปลอดภัยให้กับนักลงทุน อีกทั้งยังมีความสำคัญอีกหลายประการยกตัวอย่างเช่น สร้างความน่าเชื่อถือและความไว้วางใจให้กับนักลงทุน เป็นเครื่องยืนยันว่าโบรกเกอร์ผ่านการตรวจสอบและปฏิบัติตามมาตรฐาน เป็นหลักฐานยืนยันการคุ้มครองให้กับนักลงทุนหากโบรกเกอร์ที่ใช้เกิดปัญหา ดังนั้นหากคุณสนใจที่จะเทรด Forex ก็ควรที่จะเลือกโบรกเกอร์ที่มีความปลอดภัยและน่าเชื่อถือ
ใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex ในตลาดมีจำนวนมากมายตั้งแต่ระดับทั่วไปจนถึงระดับที่ได้รับการยอมรับทั่วโลกว่ามีความน่าเชื่อถือที่สุด เนื่องจากการออกใบอนุญาตที่น่าเชื่อถือให้แต่ละโบรกเกอร์ได้นั้น จำเป็นต้องมีการตรวจสอบคุณสมบัติที่เข้มงวดมากกว่าปกติ เทรดเดอร์ทุกคนจึงให้ความสำคัญกับใบอนุญาตประเภทนี้เป็นอันดับต้น ๆ โดยตัวอย่างใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ได้แก่
CySEC
FCA
ASIC
NFA
FINMA
CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) จัดตั้งขึ้นในปี 2001 เป็นหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของประเทศไซปรัส หลังจากที่ไซปรัสได้เริ่มเข้ามาเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มประเทศในสหภาพยุโรปในปี 2004 CySEC จึงได้มีการดำเนินงานร่วมกับ MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) ซึ่งเป็นหน่วยงานที่ดูแลด้านกฎระเบียบของธุรกิจการเงินในภูมิภาคยุโรป
- โบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับ CySEC ต้องมีเงินทุนหมุนเวียนอย่างน้อย 750,000 ยูโร
- ต้องส่งงบการเงินประจำปี
- มีการรับประกันชดเชยเงินสูงสุด 20,000 ยูโร ให้ลูกค้าในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย